Тарифы Сбербанка по банковским картам

Дебетовые и кредитные карты Сбербанка есть у половины жителей России. Пластиковые карты все больше вытесняют наличный оборот. Сбербанк идет на встречу своим клиентам и предлагает разные виды банковских карт для всех слоев населения. Рассмотрим тарифы на пластик — от премиальных и до бесплатных.

Карты эконом-класса

К данной категории относится «пластик» начального уровня: Visa Electron и MasterCard Maestro. Тарифы Сбербанка по картам этого типа либо весьма демократичны, либо плата за обслуживание отсутствует вовсе. Набор включенных функций при этом минимален.

1

Пенсионное предложение от Сбербанка – карточка Maestro – предназначена для получения соответствующих ежемесячных начислений. Она не только абсолютно бесплатна, но и подразумевает небольшой доход в виде 3,5% годовых от остатка на счету.

2

Карту мгновенной выдачи «Momentum» Visa и MasterCard можно получить в день обращения сразу после подписания договора. Она обезличена, то есть не содержит данных о держателе. Ее обслуживание полностью бесплатно.

3

Виртуальные карты Visa и MasterCard предназначены для совершения онлайн-покупок: они не имеют физического воплощения (клиенту предоставляются лишь цифровые данные) и могут быть привязаны к электронным кошелькам. Плата за обслуживание – всего 60 руб. за 12 месяцев.

4

Виза Virtual Дебетовый пластикМастерКард Virtual Дебетовый пластикМастер Кард Маэстро Моментум
Дебетовый пластик
Виза Electron Моментум Дебетовый пластикМастерКард Standard
Моментум
Кредитка
Виза Классик Моментум Кредитка
ВалютаРуб.Руб.Руб.Руб.Руб.Руб.
Срок пользования3 г.3 г.3 г.3 г.1 г.1 г.
Льготный период использования кредитных средств без начислениядо 50 днейдо 50 дней
Минимальный ежемесячный платеж, от остатка долга55
Ставки по долговым обязательствам, %18,918,9
Лимит кредита в руб.150 тыс.150 тыс.
Тариф на первый год обслуживания, руб.60600000
Снятие денег в банкомате, %0 в пределах региона открытия0 в пределах региона открытия3 (min 199р.)3 (min 199р.)
Суточные ограничения на снятие средств50 тыс.50 тыс.15тыс.015тыс.0

Классические предложения

Тарифы по банковским картам Сбербанка в этом разделе представляют собой гармоничное сочетание цены и перечня доступных опций. В данном сегменте существуют следующие виды «пластика»:

  • стандартные;
  • с индивидуальным дизайном;
  • накопительные;
  • благотворительные.

Бесконтактные Visa Classic и MasterCard Standart – классические предложения, предлагающие стандартный набор услуг. Их стоимость составит: 900 рублей в первый год, со второго – 600 руб.

5

«Молодежная» карта Visa или Mastercard ориентирована на клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. Она учитывает потребности молодых людей: на ее счет можно переводить стипендию или зарплату, без проблем совершать покупки в реальных или виртуальных магазинах. В этот карточный продукт также добавлены функция автоматического пополнения баланса телефона, Мобильный банк, услуга поиска ближайшего банкомата, страхование, удаленный контроль состояния счета. Стоимость обслуживания составляет всего 12,5 руб. в месяц.

6

Благотворительный карточный счет, помимо стандартных функций, предполагает участие в акции, проводимой Сбербанком совместно с фондом «Подари жизнь». Эта организация собирает пожертвования для детей с тяжелыми онкологическими заболеваниями. При расчетах с помощью карточки банк будет автоматически перечислять в фонд:

  1. 0,3% от потраченной суммы (относится к расходам клиента);
  2. 0,3% от потраченной суммы (расходы банка);
  3. 50% платы за пользование картой в первый год пользования (за счет средств организации).

Visa Classic «Подари жизнь» будет стоить владельцу ровно 1000 руб. ежегодно.

7

Еще одна партнерская программа Сбербанка – предложение при совершении покупок накапливать мили «Аэрофлот Бонус» и обменивать их на авиабилеты. Visa Classic «Аэрофлот» предполагает зачисление 500 начальных миль и затем по 1 миле за каждые 60 рублей. Ее обслуживание оценивается в 900 руб. за год.

8

За дополнительную плату в 500 рублей для любой из классических карт можно установить свой индивидуальный дизайн.

МастерКард Стандарт
Кредитка
Виза Классик
Кредитка
МастерКард Стандарт Дебетовый пластикВиза Классик
Дебетовый пластик
МастерКард Маэстро Дебетовый пластикВиза Electron
Дебетовый пластик
ВалютаРуб.Руб.Руб., Долл./ЕвроРуб., Долл./ЕвроРуб., Долл./ЕвроРуб., Долл./Евро
Срок пользования3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.
Льготный период использования кредитных средств без начислениядо 50 днейдо 50 дней
Минимальный ежемесячный платеж, от остатка долга55
Ставки по долговым обязательствам, %18,9 — 2418,9 — 24
Лимит кредита в руб.600 тыс.600 тыс.
Тариф на первый год обслуживания, руб.0-7500-750750750300300
Снятие денег в банкомате, %3 (min 199р.)3 (min 199р.)0000
Суточные ограничения на снятие средств150 тыс.150 тыс.150 тыс.150 тыс.50 тыс.50 тыс.
Обслуживание дополнительных пластиков, руб.450450150150

Премиальные карты

Тарифы карт Сбербанка премиум-класса самые дорогие, но они предполагают широкий спектр услуг, недоступных в других категориях. Это так называемые «платиновые» и «золотые» пластики.

Премиальные карты Visa и MasterCard Platinum — это улучшенный сервис, доступ к привилегированным предложениям и скидкам. Подобная «роскошь» обойдется владельцу в 4900 руб. в год.

9

Также есть возможность оформить благотворительную Visa Platinum «Подари жизнь», ее стоимость составит 15 тыс. руб. в первый год пользования, за каждый последующий по 10 тыс. руб.

10

«Золотые» карточки предлагают клиентам расширенный перечень доступных услуг, выгодные предложения, повышенный уровень безопасности за 3000 руб. в год. А вот за Visa Gold, участвующую в благотворительной акции, нужно будет оплачивать 4 тыс. руб. ежегодно.

11

Накопительная карта Visa Gold «Аэрофлот» поможет владельцу получить тысячу стартовых миль и далее за каждые 60 руб. по 1,5 мили. Накопленные мили можно обменивать на авиа перелеты. Стоимость данного предложения составляет 3,5 тыс. руб. в год

Основные условияAmerican Express Платинум КредиткаМастерКард Платинум Дебетовый пластикВиза Платинум
Дебетовый пластик
МастерКард Голд КредиткаВиза Голд
Кредитка
МастерКард Голд Дебетовый пластикВиза Голд
Дебетовый пластик
ВалютаРуб.Руб., Долл./ЕвроРуб., Долл./ЕвроРуб.Руб.Руб., Долл./ЕвроРуб., Долл./Евро
Срок пользования3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.
Льготный период использования кредитных средств без начислениядо 50 днейдо 50 днейдо 50 дней
Минимальный ежемесячный платеж, от остатка долга10055
Ставки по долговым обязательствам, %17 -2217,9 — 2317,9 — 23
Лимит кредита в руб.3 млн.600 тыс.600 тыс.
Тариф на первый год обслуживания, руб.10 тыс. — 15 тыс.10 тыс.10 тыс.0 — 3тыс.0 — 3тыс.3тыс.3тыс.
Снятие денег в банкомате, %3003 (min 199р.)3 (min 199р.)00
Суточные ограничения на снятие средств600 тыс.1 млн.1 млн.300 тыс.300 тыс.300 тыс.300 тыс.
Обслуживание дополнительных пластиков10 тыс.2500250025002500

 

Сервисные услуги для Молодежных карт

МастерКард Стандарт Молод.
Кредитка
Виза Классик Молод. КредиткаМастерКард Стандарт Молод.
Дебетовый пластик
Виза Классик Молод. Дебетовый пластикМастерКард Стандарт Молод. с инд. дизайном Дебетовый пластикВиза Классик Молод. с инд. дизайном
Дебетовый пластик
МастерКард Стандарт с инд. дизайном Дебетовый пластик
ВалютаРуб.Руб.Руб.Руб.Руб.Руб.Руб., Долл./Евро
Срок пользования3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.
Льготный период использования кредитных средств без начислениядо 50 днейдо 50 дней
Минимальный ежемесячный платеж, от остатка долга55
Ставки по долговым обязательствам, %2424
Проценты по овердрафту2020
Лимит кредита в руб.200 тыс.200 тыс.
Тариф на первый год обслуживания, руб.750750150150150 + 500150 + 500750 + 500
Снятие денег в банкомате, %3300000
Суточные ограничения на снятие средств150 тыс.150 тыс.150 тыс.150 тыс.150 тыс.150 тыс.150 тыс.
Обслуживание дополнительных пластиков, руб.450

 

Условия использования карт «Аэрофлот», «Подарочная» и «Социальная»

Виза Классик Подарочная Дебетовый пластикМастерКард Маэстро Социальная
Дебетовый пластик
Виза Голд Аэрофлот КредиткаВиза Голд Аэрофлот Дебетовый пластикВиза Классик Аэрофлот КредиткаВиза Классик Аэрофлот Дебетовый пластик
ВалютаРуб.Руб.Руб.Руб., Долл./ЕвроРуб.Руб., Долл./Евро
Срок пользования1 г.3 г.3 г.3 г.3 г.3 г.
Льготный период использования кредитных средств без начислениядо 50 днейдо 50 дней
Минимальный ежемесячный платеж, от остатка долга55
Ставки по долговым обязательствам, %18 -2319 -24
Лимит кредита в руб.600 тыс.600 тыс.
Тариф на первый год обслуживания, руб.035003500900900
Снятие денег в банкомате, %03030
Суточные ограничения на снятие средств50 тыс.300 тыс.300 тыс.150 тыс.150 тыс.
Обслуживание дополнительных пластиков, руб.3тыс.6002500

Зарплатная карта от Сбербанка

Банковские карточки, рассчитанные на выдачу зарплаты, распределяются на несколько типов:

  • МAESTRO — обслуживание данного вида карточки является бесплатным. Срок эксплуатации карты составляет 3 года с даты ее выдачи.
  • Тарифы на карты Сбербанка VISA и GOLD включают в себя оплату за дополнительные функции. Клиент оплачивает 700 рублей в первый год использования карты и 450 р. за каждый следующий год. Преимущества такого типа карты состоят в том, что средства можно снять не только на территории РФ, но и в других странах мира.

Во время снятия денег в банкоматах от Сбербанка комиссия не снимается, если же нужно получить наличии в другом банке или банкомате, высчитывается 1% от общей суммы снятия, а также взимается комиссия от 70 до 100р.

После оформления карты клиенту дается возможность ознакомится с «Мобильным банком» на протяжении 3 месяцев, после этого приложение нужно будет оплачивать в размере 15р./месяц. В случае, если клиент не нуждается в данной опции, ее можно будет легко отключить.

Банковские карты без платы за обслуживание

Карты самого низкого уровня, как правило, предлагаются банками бесплатно. У Сбербанка это:

  • Карта Maestro «Социальная»;
  • Все карты моментальной выдачи Momentum (Maestro и Visa Electron);
  • Предоплаченная подарочная карта.

Если вы оформляли кредитку по специальному предложению банка, то ваша кредитная карта без годового обслуживания. Сбербанк предлагает такие условия категории постоянных клиентов. Найти индивидуальное предложение можно в личном кабинете «Сбербанк Онлайн».

Чем отличаются дебетовые карты друг от друга?

  • срок выдачи (от мгновенной выдачи до 14 дней);
  • стоимость обслуживания (от 0 до 3000 рублей в год);
  • валюта (рубли, доллары или евро);
  • возможность оформления дополнительной карты;
  • наличие скидок и возможность участия в акциях партнеров Сбербанка;
  • возможность пользования картой за границей;
  • возможность выпуска карты в рамках зарплатной программы.

Чем отличаются кредитные карты друг от друга?

  • условия выдачи (гражданство РФ, возраст, наличие официального дохода);
  • срок оформления;
  • процентная ставка по кредиту;
  • предоставляемый кредитный лимит;
  • наличием или отсутствием беспроцентного периода пользования;
  • стоимость обслуживания карты;
  • дополнительные акции и скидки у партнеров Сбербанка.

Прочитав нижеприведенные особенности каждой карты, вы можете сделать выбор в пользу нескольких из них, а затем, изучив подробные условия выдачи, тарифы на обслуживание и спектр возможностей каждой из них на официальном сайте Сбербанка, принять окончательное решение.

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

  1. Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
  2. Комиссия за пере конвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
  3. Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

ВАЖНО: Maestro – это платежный сервис от компании Mastercard. Он не является международным, так как эмитируется национальными банками. Карты Maestro выпускаются и обслуживаются бесплатно, поэтому спектр их возможностей урезан. Аналогом Maestro от компании Visa является карта Visa Electron в России.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите пол задачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
OneCreditBank.ru